یکی از مهم‌ترین دغدغه‌های تریدرها در بازار فارکس (Forex)، کاهش هزینههای معاملاتی‌شان است. معامله‌گران همواره به‌دنبال بروکرهایی (Broker) با نرخ کارمزد کمتر می‌گردند. اهمیت این موضوع برای آن دسته از تریدرها که معاملات پرشماری را انجام می‌دهند، به‌مراتب بیشتر است.
کمیسیون (Commission) بخشی از هزینههای معامله در بروکرهاست. در وهله اول باید به این پرسش پاسخ دهیم که مفهوم کمیسیون در فارکس چیست؟ نکته مهم دیگر این است که کمیسیون در بروکرهای فارکس تنها در برخی از حساب‌ها دریافت میشود.
اگر مایلید با بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان با کمترین نرخ کمیسیون آشنا شوید، پیشنهاد می‌کنیم این مطلب را از دست ندهید.
کمیسیون در فارکس ( Commission in Forex) چیست؟
کمیسیون فارکس، کارمزدی است که توسط بروکرها (Brokers) جهت انجام معاملات از تریدرها دریافت میشود. بازار فارکس با سایر بازارهای مالی (Financial Markets) تفاوت‌های مهمی دارد که اغلب این تفاوت‌ها توسط بروکرها به عنوان ویژگی‌هایی جذاب معرفی می‌شوند تا معامله‌گران را به خود جذب کنند.
برخی از بروکرها حتی ممکن است کارمزدی را برای انجام و پرداخت هزینههای معاملات دریافت نکنند که این موضوع به نظر می‌رسد کاملاً جذاب باشد. به طور مثال بروکر ITBFX در برخی از انواع حساب فارکس از کاربران کمیسیون معاملاتی دریافت نمی‌کند.
کمیسیون در واقع هزینه‌ای است که توسط بروکرهای فارکس به عنوان هزینه خدمات رسانی دریافت میشود و این کمیسیون، بخش ناچیزی از درصد معامله کاربر است. کارگزاران فارکس به عنوان واسطه در این حوزه عمل کرده و تلاش میکنند سفارشات خرید و فروش (Buy And Sell) مشتریان خود را با سفارشات خرید و فروش دیگر مشتریان همسان‌سازی کنند. این بسترهای معاملاتی به عنوان پلی میان خریداران و فروشندگان عمل میکنند.
اگرچه کمیسیون در بازار فارکس امری معمول است، اما مهم است که به خاطر داشته باشیم که میزان کمیسیونی که توسط هر بروکر دریافت میشود، ممکن است متفاوت باشد. به همین جهت، در حال حاضر رقابت بین بروکرها شدید بوده و هر بروکر با ارائه پیشنهادهای جذابی در این خصوص، سعی دارد کاربران بیشتری را برای ورود به پلتفرم معاملاتی خود، ترغیب کنند.
شایان ذکر است که کمیسیون فارکس نقش مهمی در سودآوری معاملات ایفا می‌کند و میتواند به عنوان یک عامل تعیین‌کننده در انتخاب بروکرها و پلتفرم‌های معاملاتی برای معامله‌گران عمل کند. بنابراین درک دقیق از کمیسیون فارکس و نقش آن در معاملات بسیار اهمیت دارد تا معامله‌گران بتوانند بروکر مورد نظر خود را به درستی انتخاب کنند.
بررسی انواع کمیسیون فارکس (Forex Commission)
انواع کمیسیون در بروکرهای فارکس به گونه‌های مختلفی تعریف می‌شوند و به تنظیمات و شرایط معاملات بستگی دارند. در ادامه به معرفی انواع کمیسیون در بازار فارکس می‌پردازیم.
- کمیسیون‌های ثابت (Fixed Commissions)
در این حالت، کمیسیون به عنوان یک مقدار ثابت برای هر معامله محاسبه میشود. تجربه نشان می‌دهد که بسیاری از بروکرهای فارکس این نوع کمیسیون را برای معاملات دریافت میکنند. محاسبه هزینه معاملات با کمیسیون ثابت برای تریدرها بسیار آسان است. به‌عنوان مثال، کمیسیون معامله در حساب ECN بروکر آی تی بی اف ایکس برابر با 4 دلار در هر لات (LOT) بهصورت ثابت است.
- کمیسیون‌های درصدی (Percentage Commissions)
این نوع کمیسیون معمولاً به عنوان درصدی از حجم معاملات محاسبه میشود. البته این شیوه دریافت کارمزد در خیلی از بروکرها رایج نیست.
- کمیسیون‌های چند سطحی (Tiered Commissions)
این مدل نرخ کمیسیون کمتری را برای حجم معاملات بزرگتر ارائه می‌دهد. بروکرها اغلب ساختارهای چند سطحی دارند، که با افزایش حجم معامله، درصد کمیسیون کاهش می‌یابد. این امر باعث ایجاد انگیزه برای معاملات بزرگتر شده و برای معامله‌گران فعال مقرون به صرفه‌تر میشود.
- کمیسیون‌های ECN Commissions) ECN)
ECN به یک نوع بازار رایانه‌ای اطلاق میشود که مخفف “Electronic Communication Network” به معنی “شبکه ارتباطات الکترونیکی” است. در این سیستم سفارشات خرید و فروش به صورت مستقیم در بازار فارکس و در چارچوب یک شبکه ECN با دیگر سفارش‌ها همخوانی می‌یابد و عملا واسطه حذف میشود. نرخ اسپرد (Spread) در بروکرهای مختلف متغیر است و ارائه نرخ پایین، مزیت رقابتی برخی از بروکرها محسوب میشود. شایان ذکر است که نرخ اسپرد در برخی مواقع در حساب ECN بروکر آی تی بی به صفر نیز می‌رسد.
- کمیسیون‌های واریز و برداشت وجه (Deposit And Withdrawal Commissions)
این نوع کمیسیون معمولاً به عنوان هزینههای مرتبط با واریز و برداشت وجه به حساب معامله‌گران محاسبه میشود. به‌عنوان مثال، شما بخش مشخصی از هزینه واریز به حساب کاربری در قالب کارمزد دریافت میشود. اگر با ارز دیجیتال (Cryptocurrency) حساب کاربری خود را شارژ یا موجودی خود را برداشت کنید، معمولا هزینه انتقال در قالب شبکه بلاک‌چین (Blockchain) کسر میشود.
در کدام حساب‌های فارکس، کمیسیون دریافت میشود؟
همان‌طور که می‌دانید، حساب‌های معاملاتی متنوع در بروکرهای فارکس ارائه می‌شوند. هر یک از حساب‌ها، ویژگی‌های خاص خود را دارند و برای گروه خاصی از معامله‌گران، مناسب هستند. نکته مهم این است که نرخ کمیسیون معاملات در حساب‌های گوناگون یک بروکر معمولا با یکدیگر تفاوت دارد.
تجربه نشان می‌دهد بروکرهای معتبر در برخی از حساب‌ها مانند نانو (Nano) و استاندارد (Standard)، کمیسیون فارکس را صفر در نظر می‌گیرند. کمیسیون در بروکرهای فارکس، بیشتر در حساب‌های ECN دریافت میشود. به‌این‌دلیل که در حساب ای سی ان، بروکر سهمی از اسپرد معاملات ندارد و در این حالت درآمد خود را در ازای دریافت کمیسیون تامین می‌کند.
تفاوت بین کمیسیون (Commission) و اسپرد (Spread) چیست؟
اسپرد (Spread) در فارکس تفاوت بین نرخ خرید (Ask) و نرخ فروش (Bid) یک جفت‌ارز نشان می‌دهد. معامله‌گران موظف هستند که این هزینه را به بروکرهای خود پرداخت کنند. اگر به نرخ‌های خرید و فروش دقت کنید، متوجه خواهید شد که نرخ خرید همواره بالاتر از نرخ فروش است. میزان اسپرد در میان بروکرهای مختلف، یکسان نیست و بر اساس نوع حساب، حجم معامله و جفت‌ارز معامله شده، تغییر می‌کند.
این امکان وجود دارد که بروکرها بهصورت همزمان در یک حساب معاملاتی، کمیسیون و اسپرد دریافت کنند. اما بروکرهای معتبر مانند ITBFX در هر حساب معاملاتی تنها یکی از این دو کارمزد را دریافت میکنند. به‌عنوان مثال، در حساب نانو بروکر آی تی بی اف ایکس، کاربران تنها اسپرد برای معامله می‌پردازند و نرخ کمیسیون برابر با صفر است.
همان‌طور که اشاره کردیم، کمیسیون در بروکرهای فارکس معمولا نرخ ثابت دارد. این در حالی است که اسپرد در بسیاری از بروکرهای بهصورت شناور تعریف میشود و دائما در سشن‌های معاملاتی فارکس در حال نوسان است.
تفاوت بین کمیسیون (Commission) و سواپ (Swap) چیست؟
یکی از اصطلاحات بازار فارکس که بعضا با کمیسیون اشتباه گرفته میشود، سواپ (Swap) است. کمیسیون هزینه‌ای است که معامله‌گر به‌عنوان کارمزد هنگام باز و بسته کردن پوزیشن‌های معاملاتی به بروکر پرداخت می‌کند. اما در مقابل سواپ (Swap) نوعی هزینه است که معامله‌گر باید بابت باز نگه داشتن یک پوزیشن معاملاتی در طی زمان پرداخت کند. هزینه سوآپ تنها به پوزیشن‌هایی تعلق می‌گیرد که برای مدت زمان بیش از 1 روز باز می‌مانند. در هر بروکر، زمان مشخصی برای اعمال سواپ تعیین شده و در هر شبانه‌روز، راس همان ساعت اعمال میشود.
سواپ میتواند مثبت یا منفی باشد، به این معنا که معامله‌گر ممکن است نرخ بهره (Interest Rate) بپردازد یا دریافت کند. این مبلغ به اساس اختلاف نرخ بهره بین دو ارز در جفت‌ارز مورد معامله تعیین میشود. نرخ سواپ در بروکرهای مختلف، متفاوت است.
برخی از بروکرها، قابلیت تبدیل اکانت‌های فارکس به حساب اسلامی (Islamic Account) را فراهم میکنند. مزیت حساب‌های اسلامی در مقایسه با سایر اکانت‌ها در عدم دریافت سواپ است که مطابق قوانین شریعت اسلام در نظر گرفته میشود.
مقدار کمیسیون در بازار فارکس چقدر است؟
نرخ کمیسیون در بروکرهای فارکس یکسان نیست. اگر در جستجوی کمترین کمیسیون فارکس در بین کارگزاری‌های همکار با ایرانی‌ها هستید، آی تی بی اف ایکس، بهترین بروکر فارکس پیش روی شماست. در جدول زیر، نرخ کمیسیون فارکس در حساب‌های معاملاتی مختلف بروکر ITBFX را مشاهده می‌کنید.
نوع حساب معاملاتی | کمیسیون |
نانو (Nano) | 0 |
استاندارد (Standard) | 0 |
ای سی ان (ECN) | 4 دلار در هر لات |
کریپتو (Crypto) | 5 تا 10 دلار در هر لات |
جمع‌بندی
تا اینجا بررسی کردیم که مفهوم کمیسیون در فارکس چیست. کمیسیون یک معیار مهم برای افتتاح حساب فارکس است. بدیهی است که هر چه میزان کمیسیون در بروکرهای فارکس کمتر باشد، هزینه معاملات شما نیز کاهش خواهد یافت.
بروکر آی تی بی اف ایکس (ITBFX) در شمار کارگزاری‌های فارکس با کمترین نرخ کمیسیون قرار دارد. به‌طوری‌که در حساب‌های نانو و استاندارد این بروکر، کمیسیون فارکس صفر است. همچنین در صورت فعالیت به‌عنوان آی بی (IB) فارکس در بروکر آی تی بی اف ایکس از تخفیف‌های ویژه در کمیسیون معاملات خود بهره‌مند خواهید شد.
کمیسیون در فارکس کارمزدی است که بروکرها برای انجام معاملات از طرف شما دریافت میکنند. این هزینه برای دسترسی به بازار و انجام معاملات در فارکس پرداخت میشود.
اکثر بروکرهای فارکس، کمیسیون دریافت میکنند. با این حال برخی از بروکرها ممکن است به مشتریان خود معاملات بدون کمیسیون را به عنوان یک پیشنهاد جذاب ارائه دهند.
در بسیاری از بروکرها، کمیسیون بهصورت مقدار مشخصی (مثلا 4 دلار) بهازای هر لات معامله دریافت میشود.
انتخاب بروکر با کمیسیون مناسب نیازمند تحقیق دقیق و مقایسه بین بروکرها است. باید به عواملی مانند نوع کمیسیون، شرایط معاملاتی، امکانات پلتفرم معاملاتی و قوانین مالی توجه داشت.
کمیسیونها به عنوان بخشی از هزینههای معامله، بر میزان سود و زیان معاملات تأثیر دارند. کاهش میزان کمیسیونها میتواند به افزایش سود معاملات کمک کند.
نرخ کمیسیون در بروکرهای فارکس برای انواع حساب معاملاتی مختلف است. کمترین کمیسیون فارکس در بروکر آی تی بی اف ایکس برابر با 4 دلار در هر لات تعیین شده است.
ثبت دیدگاه شما
(پاسخ دادن)
برای ثبت نظرات، اصول اخلاقی را رعایت کرده و از بکار بردن کلمات نامناسب پرهیز نمایید.
اولین دیدگاه را ثبت نمایید.